Hotline: 
Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vừa công bố kết luận thanh tra việc chấp hành chính sách, pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng tại Công ty cổ phần Tập đoàn Vàng bạc đá quý DOJI
Theo kết luận thanh tra, ngoài các phát hiện vi phạm về chứng từ, hóa đơn mua, bán vàng giữa Công ty DOJI với TPBank và việc bán vàng nguyên liệu của một số cá nhân cho Công ty DOJI,… đã báo cáo, trình Thống đốc NHNN phê duyệt và có văn bản chuyển thông tin vụ việc vi phạm sang Bộ Công an để xác minh, điều tra, xử lý; Công ty DOJI còn có những thiếu sót, vi phạm, tập trung vào một số nội dung.
Cụ thể, qua thanh tra phát hiện DOJI vi phạm về chấp hành chế độ báo cáo hoạt động kinh doanh mua, bán vàng miếng, về một số giao dịch bán vàng với giá bán cao hơn giá niêm yết, về hoạt động kinh doanh vàng khác (hoạt động vay vốn bằng vàng của người dân, khách hàng và hoạt động giữ hộ vàng miếng trên ứng dụng EGOLD) khi chưa được cấp có thẩm quyền cho phép.
DOJI còn vi phạm quy định về thương mại điện tử, sử dụng công nghệ số để kinh doanh vàng, cụ thể như không thông báo sửa đổi, bổ sung theo quy định khi có sự thay đổi thông tin liên quan đến website thuơng mại điện tử bán hàng (Website: https://trangsuc.doji.vn) sau khi đã thông báo với cơ quan nhà nước có thẩm quyền.
DOJI hoạt động kinh doanh mua, bán vàng trên ứng dụng thương mại điện tử trên thiết bị di động (App Egold) nhưng công ty chưa có để nghị và chưa được cơ quan có thầm quyền xác nhận đăng ký hoạt động ứng dụng thương mại điện tử trong kinh doanh vàng.
DOJI hoạt động kinh doanh mua, bán vàng trên Website: https://egold.doji.vn nhưng chưa được cơ quan có thẩm quyền xác nhận đăng ký website thuơng mại điện tử bán hàng để kinh doanh vàng.
Ngoài ra, DOJI có dấu hiệu đưa thông tin gây nhầm lẫn về doanh nghiệp, hàng hóa mà doanh nghiệp cung cấp đến khách hàng nhằm thu hút khách hàng của doanh nghiệp khác, liên quan đến hành vi cạnh tranh không lành mạnh.
Cũng theo kết luận thanh tra, việc lập chứng từ nhập, xuất kho vàng giữ hộ tại Công ty DOJI còn có nhầm lẫn ghi nội dung sai với hình thức chứng từ, lập chứng từ chưa đúng mẫu quy định; một số địa điểm đăng ký rút vàng đưa thông tin, địa chỉ chưa chính xác.
Có một số cá nhân bán vàng nguyên liệu cho DOJI với khối lượng lớn bất thường so với nghề nghiệp, nhân thân của cá nhân bán vàng, trong đó xác minh có cả trường hợp công ty (không phải Công ty DOJI) thông qua cá nhân để bán vàng nguyên liệu cho doanh nghiệp kinh doanh vàng có thể nhằm mục đích không xuất hóa đơn, không kê khai nộp thuế đối với vàng bán, che dấu nguồn gốc đối với vàng nguyên liệu,… gây bất ổn đến thị trường vàng trong nước như thời gian vừa qua.
Kết quả xác minh, đề xuất, kiến nghị đã được Thống đốc NHNN có văn bản chuyển thông tin sang Bộ Công an để xác minh, điều tra, xử lý theo quy định.
Đặc biệt, DOJI vi phạm một số quy định của pháp luật về hoạt động phòng, chống rửa tiền, cụ thể: Ban hành quy định nội bộ chưa đầy đủ theo quy định, không báo cáo một số giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo NHNN; không thực hiện nhận biết thông tin khách hàng; không có hệ thống quản lý để xác định khách hàng nước ngoài là cá nhân có ảnh hưởng chính trị; không thực hiện việc đánh giá rủi ro về rửa tiển (năm 2023).
Ngoài ra, DOJI vi phạm về hạch toán tổng chi phí lãi vay được trừ khi xác định thu nhập chịu thuế TNDN đối với doanh nghiệp không đúng quy định. Công ty có hoạt động vay và hoàn trả vàng vay cho khách hàng nhưng không lập hóa đơn khi hoàn trả hàng hóa vay (vàng) cho bên cho vay theo quy định.
Theo Thanh tra NHNN, nguyên nhân của những vi phạm trên là do người đại diện theo pháp luật, lãnh đạo, nhân viên Công ty DOJI chưa chấp hành đầy đủ một số quy định của pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng, phòng chống rửa tiền và hạch toán kế toán, lập và sử dụng chứng từ kế toán, kê khai và thực hiện nghĩa vụ thuế.
Ngay khi kết thúc thanh tra trực tiếp, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước đã có báo cáo một số vụ việc qua thanh tra hoạt động kinh doanh vàng tại Công ty DOJI phát hiện có vi phạm pháp luật, Thống đốc NHNN đã phê duyệt và có văn bản chuyển thông tin sang Bộ Công an để xác minh, điều tra, xử lý.
Căn cứ chỉ đạo của các cấp có thẩm quyền, Cục Cảnh sát điều tra tội phạm về tham những, kinh tế, buôn lậu – Bộ Công an đã có ý kiến trả lời Văn bản của NHNN. Theo đó, giao Cơ quan Thuế (Tổng cục Thuế nay là Cục Thuế) chủ trì kiểm tra, đánh giá và xử lý theo quy định của pháp luật.
Bảo Minh