Hotline: 
Liên tiếp nhận được lời chào mời qua Zalo về những cơ hội thu lợi hấp dẫn khi tham gia đầu tư chứng khoán quốc tế trên sàn RubyMarkets. Phóng viên TC Thương hiệu và Sản phẩm quyết định tiếp cận. Qua tìm hiểu, xác minh, nhiều dấu hiệu cho thấy hiện Công ty TNHH Thương Mại Dịch Vụ Unispace Corp Việt Nam đang tổ chức tư vấn, “câu kéo” các nhà đầu tư (NĐT) Việt Nam tham gia giao dịch chứng khoán quốc tế, ngoại hối,… “ảo” có dấu hiệu trái luật trên trang điện tử có tên miền https://rubymarkets.com, tiềm ẩn nguy cơ mất tiền rất lớn đối với người dân khi tham gia.
Khuyến khích NĐT mới bằng những khoản Bonus hấp dẫn
Từ tài liệu giới thiệu nhận được qua Zalo, nhân viên tư vấn xưng tên là N.T.Tâm, cho biết: RubyMarkets là một nhãn hiệu độc quyền dành cho khách hàng do Fivecircles Limited tạo dựng… Có trụ sở tại Kemp House 152-160 City Road Lon Don, Ruby Markets đã tạo ra một mạng lưới giao dịch an toàn bao gồm công nghệ giao dịch tiên tiến và các đối tác uy tín … Văn phòng đại diện pháp lý tại Việt Nam, hơn 6 năm hoạt động phục vụ hơn 20.000 khách hàng với đội ngũ chuyên viên được đào tạo bài bản ở Hoa Kỳ với mục tiêu đưa CFD thành kênh đầu tư tốt nhất tại Việt Nam cũng như cung cấp dịch vụ hoàn hảo nhất để phục vụ các nhà đầu tư Việt Nam thành công trong thị trường CFD quốc tế.
Truy cập website https://rubymarkets.com, trang này thông tin: Bằng một tài khoản giao dịch duy nhất, khách hàng có thể chọn giao dịch ngoại hối, cổ phiếu, hàng hóa, kim loại quý, năng lượng và chỉ số. Nền tảng giao dịch sử dụng là RubyMarkets MT4, trước khi quyết định chính thức giao dịch thật, NĐT có thể tham gia giao dịch thử theo tài khoản đăng ký Demo.
Đặt vấn đề, cần tìm hiểu rõ hơn về Rubymarkets và đơn vị trực tiếp tư vấn, hỗ trợ NĐT tại Việt Nam trước khi nộp tiền tham gia giao dịch chính thức, “PV” được bà N.T.Tâm hướng dẫn lên văn phòng Công ty TNHH Thương Mại Dịch Vụ Unispace Corp Việt Nam (tầng 4, tòa nhà CT4 Vimeco, Đ.Nguyễn Chánh, Q.Cầu Giấy, TP.Hà Nội). Tại đây, “NĐT tiềm năng” đã được người xưng tên là P.Lâm (bộ phận hỗ trợ NĐT) trực tiếp tư vấn.
Trong buổi tư vấn, ông Lâm cho biết: Ở Việt Nam hiện tại có khá nhiều nhà môi giới quốc tế hoạt động, nhưng không phải nhà môi giới nào cũng có văn phòng đại diện tại Việt Nam như “bên em”,… Ở thị trường này, “bên em” sẽ hỗ trợ các NĐT tiếp cận, giao dịch các loại cổ phiếu trên thị trường như Samsung, Apple, Facebook,…
Khi tham gia, NĐT nộp tiền qua cổng thanh toán quốc tế Ngân Lượng để đổi từ tiền VNĐ sang tiền USD qua công thanh toán quốc tế Ngân lượng, sau đó, số tiền USD này sẽ được chuyển vào tài khoản của NĐT mở trên sàn Rubymarkets, qua đó NĐT có thể thực hiện các hoạt động mua bán cổ phiếu.
Có nhiều loại tài khoản tương ứng với số tiền nộp tham gia lần đầu để xác định tiêu chuẩn hỗ trợ kỹ thuật và mức Bonus (tiền thưởng) ưu đãi khuyến khích NĐT: Với tài khoản Platium, số tiền nạp lần đầu tối thiểu là 20.000USD, sẽ được hưởng mức Bonus tương ứng 35% tiền nạp lần đầu, sẽ có chuyên viên kỹ thuật trên 7 năm kinh nghiệm hỗ trợ trong quá trình giao dịch; với tài khoản VIP, số tiền nạp lần đầu tối thiểu là 10.000USD, sẽ được hưởng mức Bonus tương ứng 25%, sẽ có chuyên viên kỹ thuật VIP trên 5 năm kinh nghiệm hỗ trợ trong quá trình đầu tư; số tiền nạp lần đầu tối thiểu dưới 10.000USD là tài khoản thường,… tiền Bonus sẽ không được rút; trong quá trình giao dịch mua bán có thể sử dụng đòn bẩy theo tỷ lệ 1:50.
Theo tìm hiểu của Phóng viên (PV), giao dịch của các NĐT tại Rubymarkets được thực hiện theo hình thức hợp đồng chênh lệch CFD (Contracts for Difference) của một tài sản hoặc mua bán ngoại tệ theo khung thời gian (Binary Option)… Do vậy, thực chất giao dịch ở đây, các NĐT không sở hữu tài sản thực (chỉ là chứng khoán “ảo”, ngoại tệ, hàng hóa “ảo”…), thực chất là đánh cược vào sự thay đổi giá trị của các đồng ngoại tệ, chứng khoán và hàng hóa trong tương lai gần.
Trái luật, nguy cơ mất tiền đối với NĐT
Theo Bộ Tài chính, hiện tại chỉ có Sở Giao dịch chứng khoán TP.HCM và Sở Giao dịch chứng khoán TP.Hà Nội được phép tổ chức thị trường giao dịch chứng khoán tại Việt Nam.
Đồng thời, quy định tại Pháp lệnh ngoại hối năm 2005 và các nghị định, hướng dẫn thi hành nêu rõ, việc kinh doanh trao đổi ngoại tệ chỉ được thực hiện bởi các tổ chức tín dụng và tổ chức được phép giao dịch.
Còn đối với cá nhân, pháp luật về ngoại hối Việt Nam hiện chưa cho phép các cá nhân chuyển tiền ra nước ngoài vì mục đích đầu tư tài chính. Thông tư 20/2011/TT-NHNN ngày 29/8/2011 quy định, việc mua – bán ngoại tệ tiền mặt của cá nhân với tổ chức tín dụng được phép bắt buộc phải có giấy tờ chứng minh với các mục đích sử dụng như: học tập, chữa bệnh, đi công tác, du lịch nước ngoài. Như vậy, có thể khẳng định, các hoạt động tư vấn, môi giới NĐT cá nhân chuyển tiền ra nước ngoài đầu tư giao dịch chứng khoán, ngoại tệ, vàng,.. “ảo” hiện nay là trái luật.
Website https://rubymarkets.com, có servers đặt tại nước ngoài, theo giới thiệu của trang này và nhân viên tư vấn, RubyMarkets được thành lập từ năm 2000, hoạt động tại Việt Nam trên 6 năm; nhưng khi tra cứu tên miền này, cho thấy, ngày tạo tên miền https://rubymarkets.com là ngày 28/8/2019, tính đến nay là chưa đầy 2 năm (?!).
Tại buổi làm việc chính thức của PV với Unispace Corp Việt Nam, ông Trần Thiên Phú, quản lý nhân sự của doanh nghiệp cho biết: Doanh nghiệp chỉ cung cấp dịch vụ marketing về sàn RubyMarkets cho các nhà đầu tư.
Sau buổi làm việc, đến nay doanh nghiệp cũng chưa cung cấp cho PV được bất kể tài liệu nào chứng thực về việc đã được cho phép hoạt động tư vấn, môi giới, mời chào các NĐT tham đầu tư tài chính cho RubyMarkets trên lãnh thổ Việt Nam.
Như vậy, dấu hiệu sàn hoạt động trái luật, nguy cơ mất tiền – không được pháp luật bảo vệ đối với hàng chục nghìn NĐT Việt Nam (theo giới thiệu) đã nộp tiền giao dịch tại RubyMarkets là đang hiện hữu.
Đã có nhiều bài học, vụ việc nhãn tiền, đau xót liên quan đến các sàn đầu tư giao dịch tài chính “ảo”, nhiều sàn bị đánh sập, các chủ sàn vướng vòng lao lý, vô số các NĐT lâm cảnh trắng tay, tan cửa nát nhà,… Qua đó, các cơ quan chức năng liên tục đưa ra nhiều cảnh báo khác nhau liên quan nguy cơ lừa đảo công nghệ cao, hoạt động trái phép – bất hợp pháp của các sàn giao dịch mời chào nhà đầu tư chứng khoán phái sinh quốc tế, tiền ảo, forex, vàng/tài sản ảo,…; người dân khi đầu tư vào các sàn giao dịch dạng này cũng là trái phép và không được pháp luật bảo vệ, nguy cơ mất tiền rất cao, khi cơ quan chức năng vào cuộc cũng rất khó thu hồi được tiền cho người chơi.
Trong khuyến cáo gần đây của Bộ Tài chính, đại diện Bộ Tài chính cho biết: Thời gian qua, tội phạm công nghệ cao thông qua đầu tư tiền ảo có nhiều diễn biến phức tạp, các đối tượng sử dụng nhiều hình thức tinh vi. Uỷ ban Chứng khoán Nhà nước thường xuyên phối hợp với các cơ quan công an giải quyết các vụ việc liên quan đến các sàn giao dịch, tiền ảo, chứng khoán có tính chất tương tự đã xảy ra tại nhiều tỉnh, thành phố trên cả nước…
Uỷ ban Chứng khoán nhà nước cảnh báo các sàn giao dịch trái phép thường lôi kéo nhà đầu tư mua bán chứng khoán quốc tế; đồng tiền kỹ thuật số; giao dịch quyền lựa chọn nhị phân… Uỷ ban Chứng khoán nhà nước nhận định, các sàn giao dịch này thường có cùng một số đặc điểm tương đồng, chủ yếu hoạt động kêu gọi đầu tư trái phép do nhiều cá nhân và tổ chức trong và ngoài nước (không xác định được tư cách pháp nhân) tự lập, lôi kéo nhà đầu tư tham gia đầu tư dưới nhiều hình thức, như: Mua bán chứng khoán quốc tế; đồng tiền kỹ thuật số; giao dịch quyền lựa chọn nhị phân với hình thức dự đoán giá trị lên xuống của một tài sản (có thể là đồng tiền ảo crypto, vàng, chứng khoán, cổ phiếu, tỉ giá…).
Tại buổi họp báo Chính phủ thường kỳ ngày 2/3/2021, Phó thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Đào Minh Tú cũng lên tiếng cảnh báo về sàn giao dịch Forex. Theo ông Đào Minh Tú, việc cung ứng các dịch vụ mua bán ngoại tệ hay phái sinh ngoại tệ phải do các tổ chức tín dụng được Ngân hàng Nhà nước cấp phép mới được phép tổ chức hoạt động, nhưng đến nay Ngân hàng Nhà nước chưa cấp phép cho dịch vụ nào ngoài những cái đã được cấp phép trước đó. Vì vậy, những tổ chức hoạt động như sàn Forex hiện nay hoàn toàn không đúng quy định của pháp luật.
Cũng trong buổi họp báo, liên quan đến vấn đề này, đại diện Bộ Công an cho biết, Bộ Công an đã kiến nghị Chính phủ giao Bộ Tư pháp chủ trì phối hợp với NHNN Việt Nam, Bộ Tài chính và các bộ, ban, ngành có liên quan nghiên cứu về loại hình đầu tư kinh doanh Forex, từng bước đưa loại hình kinh doanh này vào khuôn khổ nếu được cấp phép hoạt động tại Việt Nam để có thể kiểm soát và thu thuế.
Bên cạnh đó, cơ quan này cũng sẽ tăng cường tuyên truyền để cảnh báo nhà đầu tư không bị lôi kéo vào loại hình kinh doanh trá hình này như cho vay nặng lãi, kinh doanh đa cấp từ những người không được cấp chứng chỉ hành nghề.
Cuối cùng là các tổ chức lợi dụng đầu tư kinh doanh, môi giới vào những hoạt động lừa đảo, chiếm đoạt tài sản nếu có dấu hiệu vi phạm pháp luật, khi có đầy đủ chứng cứ cơ quan công an tiến hành xử lý các cá nhân, tổ chức liên quan.